Sự bùng nổ về tài sản trên toàn cầu đang tạo ra kỷ lục số lượng văn phòng gia đình, nhưng đi kèm với đó là một vấn đề đặc biệt: những kẻ mạo danh.
Thực trạng và nguyên nhân
Các nhà đầu tư và gian lận đang tự giới thiệu mình là đại diện của văn phòng gia đình để lừa đảo các nhà đầu tư dễ tin. Một số người làm điều này chỉ vì "cú hích cho cái tôi", theo nhiều chuyên gia trong ngành. Ronald Diamond, người điều hành Diamond Wealth, cho biết: "Hiện tại, lĩnh vực văn phòng gia đình là nơi có tất cả tiền bạc. Vì vậy, mọi ngân hàng, công ty luật, công kế toán đều muốn một phần [tiền đó]. Nếu bạn nói mình có văn phòng gia đình, mọi người đều muốn trò chuyện với bạn."
Dữ liệu thống kê
Theo thống kê mới nhất của Deloitte, đến năm 2024, ước tính có khoảng 8.030 văn phòng gia đình đơn lẻ trên toàn cầu, tăng gần 31% so với 5 năm qua. Số lượng này dự kiến sẽ tăng thêm 12% vào cuối năm 2025 và lên tới 10.720 vào năm 2030.
Thách thức pháp lý và cách nhận diện
Trong nhiều thị trường, các văn phòng gia đình đơn lẻ thực thụ được miễn đăng ký do tính riêng tư, khiến việc xác minh trở nên khó khăn. Ví dụ, tại Dubai, SFO không cần giấy phép tài chính đầy đủ nếu chỉ quản lý tiền cho một gia đình. Các chuyên gia khuyến nghị:
- Kiểm tra nền tảng của đối tác đầu tư trước khi cam kết.
- Tránh các thực thể tích cực tìm kiếm vốn bên thứ ba mà không có giấy phép phù hợp.
- Gọi điện cho các gia đình đã thiết lập trong khu vực để hỏi thăm. Nếu không ai biết đến họ, đó là dấu hiệu đỏ cần nghiên cứu sâu hơn.
Lời khuyên từ chuyên gia
Mu Chen, CEO của Canopy, cho rằng văn phòng gia đình thực thụ thường không chia sẻ quá nhiều thông tin và hiếm khi dẫn đầu bằng việc thúc đẩy sản phẩm. "Văn phòng gia đình thực thụ có người tìm đến họ rất nhiều," ông nói. "Còi báo động sẽ vang lên nếu ai đó tiếp cận tôi và nói: 'Xin chào, tôi là thế hệ thứ hai của một gia đình giàu có ở Singapore.' Sau đó gửi cho tôi bản tóm tắt 400 đến 500 từ cố gắng chứng minh điều này."