Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang thúc đẩy việc ban hành một Sắc lệnh Hành pháp (EO) yêu cầu các ngân hàng phải thu thập và xác minh tình trạng quốc tịch của khách hàng. Điều này được kỳ vọng nhằm tăng cường kiểm soát tài chính và hạn chế người nước ngoài không có tình trạng pháp lý hợp pháp tiếp cận hệ thống ngân hàng Mỹ.
Yêu cầu mới về dữ liệu quốc tịch
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent tuyên bố rằng các ngân hàng Mỹ cần chuẩn bị cho việc thu thập dữ liệu quốc tịch của khách hàng. Ông nhấn mạnh rằng nếu Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý ngân hàng xác định đây là trách nhiệm của họ, thì các tổ chức tài chính phải thực hiện theo.
Theo thông tin từ sự kiện Invest in America Forum, ông Bessent cho biết Sắc lệnh Hành pháp liên quan đến vấn đề này đang trong quá trình hoàn thiện.
Mục tiêu và cơ sở pháp lý
Mục tiêu chính của việc siết chặt quy định này là tăng cường kiểm soát tài chính và ngăn chặn các hành vi rửa tiền. Ông Bessent đặt câu hỏi về việc tại sao các công dân nước ngoài không rõ nguồn gốc lại có thể mở tài khoản ngân hàng, và việc xác minh danh tính chỉ là chưa đủ.
- Yêu cầu hiện tại: Các ngân hàng Mỹ hiện chỉ bắt buộc xác minh danh tính khách hàng (Know Your Customer - KYC), thu thập các thông tin cơ bản như số An sinh xã hội, tên, ngày sinh và địa chỉ.
- Yêu cầu đề xuất: Việc thu thập dữ liệu quốc tịch và tình trạng pháp lý của khách hàng (ví dụ: công dân Mỹ, thẻ xanh, hay tình trạng cư trú hợp pháp) sẽ được bắt buộc.
Phản ứng và lo ngại từ các chuyên gia
Việc áp dụng các quy định mới này đã vấp phải sự cảnh báo từ các chuyên gia chính sách và ngành ngân hàng về những tác động tiêu cực tiềm tàng.
Các lo ngại chính bao gồm:
- Chi phí hành chính: Các tổ chức nghiên cứu ước tính việc xác minh quốc tịch có thể làm tăng chi phí hoạt động của ngân hàng lên hàng tỷ đô la, bao gồm cả việc xử lý hồ sơ và nhân lực.
- Rủi ro kinh tế: Việc từ chối quyền tiếp cận hệ thống ngân hàng đối với một bộ phận người dân có thể gây ra những tổn hại lớn cho nền kinh tế.
- Tính khả thi: Việc xác định tình trạng pháp lý của khách hàng là một vấn đề phức tạp, đặc biệt đối với các trường hợp nhập cư không có giấy tờ hợp pháp.
Về mặt chính trị, ý tưởng này đã nhận được sự ủng hộ từ các nghị sĩ Đảng Cộng hòa, những người đã đề xuất các dự luật yêu cầu xác minh rằng người mở tài khoản là công dân Mỹ, thường trú nhân, hoặc có thị thực hợp lệ.
