Министр финансов США Скотт Бессент настаивает на необходимости введения обязательного сбора данных о гражданстве клиентов в американских банках, что вызовет значительные изменения в финансовом регулировании.
Предложение по ужесточению финансового контроля
Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что банки должны быть готовы к внедрению системы сбора данных о гражданстве клиентов. По его словам, это станет частью предстоящего Указа исполнительной власти (Executive Order, EO), направленного на усиление финансового контроля и борьбу с отмыванием денег.
Бессент подчеркнул, что, хотя в настоящее время для открытия банковского счета достаточно верификации личности, требование о подтверждении гражданства значительно расширит обязанности финансовых учреждений.
Цели и обоснование требований
Основная цель, согласно Бессенту, — ограничить доступ к американской банковской системе для иностранных граждан, не имеющих законного статуса.
- Проблема, по мнению Бессента: Он ставит под сомнение, как банки могут выполнять правила «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC), если не знают о правовом статусе клиента (гражданин США, держатель грин-карты или нелегальный иммигрант).
- Сравнение с мировыми практиками: Бессент отметил, что большинство других стран мира требуют предоставления информации о гражданстве для доступа к банковским услугам, и что США должны принять более строгие правила.
Последствия и опасения экспертов
Введение такого мандата вызывает серьезную озабоченность среди экспертов, банковского сообщества и политических аналитиков. Основные опасения связаны с экономическими и административными издержками.
Потенциальные последствия для банков и экономики:
- Рост административных расходов: По оценкам аналитического центра American Action Forum, требование верификации гражданства может добавить от 30 до 70 миллионов человеко-часов работы и повлечь расходы в размере $2,6–$5,6 млрд.
- Риск ограничения доступа: Критики предупреждают, что отказ в доступе к банковским услугам может затронуть законно проживающих граждан и создать негативные последствия для экономики.
- Политическая поддержка: Идея находит поддержку среди республиканцев. Например, сенатор Том Коттон ранее инициировал законопроект, требующий от банков проверять, является ли клиент гражданином США, постоянным резидентом или находится в стране по действующей визе.
В целом, предложение Бессента представляет собой значительный шаг к ужесточению финансового надзора, который может кардинально изменить правила работы банков в США.
